Хороший контроль финансовых операций — это контроль оптимальный и не слишком жесткий. И время от времени действующие правила финансового контроля стоит пересматривать. Финансисты предложили изменить лимит по банковским операциям, подлежащих обязательному контролю.

По закону о противодействии легализации преступных доходов сегодня порог для финансовых операций, которые оказываются в категории «обязательный контроль», находится на уровне 600 тыс. руб. Закон был принят в 2002 году, и за двадцать лет лимит в 600 тыс. руб. из инструмента противодействия отмыванию денег стал устаревшим правилом, которое больше мешает порядочным гражданам, чем криминалу. 

В конце ноября Национальный совет финансового рынка выступил с предложением увеличить пороговое значение по операциям обязательного контроля до 1 млн руб. в 2023 году. И в идеале в 2024 году поднять еще на 50% до 1,5 млн руб. Отдельно отмечается, что по сделкам купли-продажи недвижимости указанный порог следует поднять до 10 млн руб. 

Предложение направлено в Госдуму и глава думского комитета по финрынкам Анатолий Аксаков заявил Известиям, что парламентарии рассмотрят документ. В Росфинмониторинге считают изменение лимита нецелесообразным. Журналисты же отмечают, что недавно с замечанием о том, что порог по операциям контроля следует повысить, выступал Илья Ясинский, глава центробанковского департамента финмониторинга и валютного контроля.

В то же время юристы указывают на интересный момент: сегодня 600 тыс. руб. — это около $8 тыс. в эквиваленте. В то же время порог для суммы, подлежащей таможенному декларированию в РФ, начинается с $10 тыс.

Отметим, с 1 октября по дополнительным поправкам в закон по противодействию легализации преступных доходов банки обязали предоставлять отчет об операциях (сумма не имеет значения) НКО и переводах из стран, которые фигурируют в спецперечне Росфинмониоринга. Нагрузка на банковских сотрудников увеличилась в разы и в некоторых кредитных учреждениях постепенно отказываются от работы с потенциально проблемными клиентами.