Банки усилили наблюдение за денежными операциями россиян

Банки РФ настраиваются на ужесточения контроля за переводами физлиц. До конца осени 2022 года по требованию ЦБ кредитные учреждения обяжут отслеживать операции по счетам, попавшим в категорию подозрительных. Это необходимо для регулирования обращения криптовалют.

Банк России уступил Минфину в криптовопросе. В январе регулятор представил доклад с предложением о полном запрете майнинга и криптовалют, но в правительстве предложили ввести не запрет, а жесткое регулирование. Предполагалось, что стороны придут к общему решению до конца недели, но уже есть сигналы о смягчении ЦБ своей позиции.

Так, в банках начали усиливать контроль за операциями своих клиентов по рекомендации Банка России. Регулятор же направил рекомендации согласно требованию дорожной карты по введению крипторегулирования. Банкам рекомендовано обращать особое внимание на счета физлиц, по которым:

• операции проводят нестандартно часто (чаще 10 транзакций ежедневно или чаще 50 операций ежемесячно);

• регулярно осуществляются транзакции на подозрительно «значительные суммы» (свыше 100 тыс. руб. ежедневно или свыше 1 млн руб. ежемесячно).

При выявлении подозрительных счетов банки получают право блокировать транзакции по ним. При двух и более подобных блокировках банкам рекомендовано расторгать с клиентом договор об обслуживании.

Меры по ужесточению контроля Центробанк разработал осенью прошлого года. Первоначально они предназначались для борьбы с дроппингом (мошеннические схемы по отмыванию денег через банковские карты подставных лиц), но теперь одобрены разработчиками дорожной карты по регулированию криптовалют. Таким образом, в правительстве намерены ужесточить контроль за платежами в криптобменники. В ЦБ журналистов Известий уже заверили, что усиление наблюдения за транзакциями не предусматривает «тотальный контроль» и не повлияет на работу малого бизнеса.