Центробанк начал борьбу с мошенническими операциями по картам

Банк России намерен разобраться с нишей межбанковских переводов с карты на карту. Журналистам стало известно о запросе регулятором информации у комбанков по выявлению дроперских операций. Предполагается, что ЦБ хочет собрать самые эффективные кейсы по борьбе с нелегальными переводами, но некоторые участники рынка восприняли запрос как сигнал для полного отказа от этого вида переводов через веб-страницы.

Центробанк запросил у банков информацию о лимитах по суммам переводов, мониторинге частоты переводов от одного клиента, сумме комиссий, способах выявления дроперов и остальных нюансов банковского контроля p2p-переводов. По неофициальным данным, сотрудники Центробанка посоветовали банкирам снизить количество транзакций с карты на карту до минимума. Представители регулятора пояснили журналистам «Коммерсантъ», что прекрасно понимают значимость сегмента p2p-переводов. По их словам, задача Центробанка не минимизация количества транзакций, а изучение практик «по управлению рисками по таким операциям». Главная цель — выработать рекомендации на основе самых эффективных практик борьбы с дропингом. 

Напомним, дропинг — мошенническая схема обналичивания денег с использованием разных карт, Например, переводы с краденых карт на карты аферистов через третьих лиц.

Несмотря на пояснения Центробанка, некоторые участники рынка решили перестраховаться. Так, в платежной системе «Золотая корона» считают, что эффективных способов контроля транзакций «карта-карта» пока нет. Поэтому в «Золотой короне» вообще отказались от этого сервиса переводов на страницах в интернете.

Как уточняют аналитики, при минимизации объемов транзакций с карты на карту по указанию ЦБ банки потеряют один из приличных источников комиссионного дохода. Пока же взамен регулятор предлагает использовать Систему быстрых платежей с повышенным уровнем контроля.