Госдума дополнит антиотмывочный закон поправками против дропперов

Банк России несколько лет ведет войну с дропперами и теперь к регулятору присоединилась Госдума. По инициативе Комитета по финрынку депутаты работают над созданием черного списка физических и юридических лиц, уличенных в выводе денег, незаконно списанных с банковских счетов. В планах депутатов создание реестра и ограничение банковских операций для уличенных в дропперстве.

С предложением создать черный список и ограничить дропперов глава комитета по финрынкам Анатолий Аксаков выступил еще в сентябре. Теперь в Госдуме завершается работа по поправкам к закону о противодействии легализации преступных доходов. По предложению депутатов, комбанки будут получать информацию о дропперах из реестра, публикуемого на центробанковской платформе «Знай своего клиента». При попадании гражданина в черный список банк будет уведомлять такого клиента, что проведение банковских операций возможно только при личном посещении банка с паспортом. И соответственно проведение денежных переводов дистанционно для таких клиентов недоступно.

Эксперты на инициативу депутатов отреагировали сдержанно. Так, Центробанк уже ведет реестр дропперов и ранее предлагал крупным банкам ввести практику отключения граждан, заподозренных в операциях незаконного вывода денег, от дистанционного банковского обслуживания. В банках на предложение отключать клиентов отреагировали многочисленными возражениями. 

Представители проекта «За права заемщиков» указали, что пока платформа «Знай своего клиента» работает в режиме пилотного проекта, высока вероятность, что в черном списке окажутся не только дропперы, но и добропорядочные клиенты. По мнению специалистов, прежде чем дополнять платформу реестром, нужно тщательно продумать механизм реабилитации клиентов, занесенных в черный список по ошибке.