Инициативы ЦБ по борьбе с мошенниками не понравились банкам

Банк России совместно с коммерческими банками второй год активно работает над комплексом мерами по предотвращению мошенничества со счетами физлиц. Недавно регулятор представил законопроект, предусматривающий двойной контроль за переводами россиян и ограничение банками дистанционного доступа к счетам. Но в Ассоциации банков уже предупредили о сложностях, которые могут возникнуть с принятием нового закона.

В новом законопроекте Центробанк предлагает ввести двойную проверку транзакций: со стороны банка отправителя и банка получателя денег. При этом банку получателя следовало ограничить дистанционный доступ к счету, если ранее счет попал в «черный список» ЦБ по признакам мошенничества. Перевод может проходить проверку два дня. Если банк получателя не проведет необходимую проверку по базе ЦБ, то в случае мошенничества кредитная организация будет обязана вернуть всю сумму, похищенную преступниками со счета.

Алексей Войлуков, глава АБР (Ассоциации банков России), предложил регулятору доработать проект. Поскольку подобный способ предотвращения мошенничества может привести к множественным ошибочным задержкам переводов и множественным претензиям клиентов к банкам. Банковские аналитики также считают недостаточно ясным механизм оценки подозрительных операций банком получателя. Сейчас в банках предлагают усовершенствовать взаимодействие кредитных организаций с судами и правоохранителями. В частности, оперативно реагировать на обращения клиентов о мошенничестве и блокировать украденные деньги.

Ранее в ВТБ предложили дать банкам право блокировать все транзакции по счетам дропперов на срок до 30 дней. Подобная заморозка возможна только по решению суда. Регулятор предложение не поддержал, указав, что для таких блокировок потребуется передача персональных данных без согласия клиента.