Мошеннические компании иногда маскируются под честные банки и предлагают клиентам сделать перевод, вложить деньги на депозит под высокий процент и воспользоваться другими услугами онлайн. Вкладчиков привлекают выгодными условиями, низкими комиссиями или их отсутствием. Но если воспользоваться услугами такой организации, потеряете деньги.

Рассказали, как распознать мошенников, и как они привлекают клиентов настоящих банков.

Как банки-мошенники находят клиентов банков? 

Псевдобанки делают массовые рассылки на смартфоны, купив перед этим базу клиентов в интернете. Если увидели объявление с предложением, где обещают быструю прибыль и минимальные процентные ставки по кредиту, задумайтесь о честности компании. Лучше перепроверьте информацию, посмотрите отзывы в интернете.

Чаще всего мошенники ищут клиентов на онлайн-сервисах по выдаче кредитов. Лжебанки маскируются под микрофинансовые компании и обещают низкие процентные ставки.

Читайте статью «Стоит ли обращаться в МФО и как отличить честные компании от мошенников?»

Как обманывают псевдобанки?

Банки-мошенники выделяются среди настоящих банков сверхприбыльными предложениями. Например, высокими ставками по депозитам или низкими по кредитам. 

Высокие ставки по депозитам. Менеджеры псевдобанков обзванивают клиентов банков и обещают быструю прибыль. Например, звонит мошенник и предлагает открыть депозит по ставке 35% годовых с получением ежемесячных выплат на карту. После внесения платы мошенники отключают телефон и не выходят на связь. 

Оплата под любым предлогом. Чаще всего мошенники просят внести плату клиента под разными предлогами. Например, вы подаете заявку на кредит в мошеннический банк. Заявку одобряют, но из-за того, что в вашем регионе нет представительства этой компании, мошенники просят внести 5–10 тыс. руб. для подтверждения. После внесения платы не получаете кредит.

Оплата страховки. Мошенники предлагают оформить и оплатить страховку сразу. Просят перевести деньги через крупный банк. После перевода денег за страховку мошенники перестают выходить на связь. В таких случаях сумма обычно не превышает 3–4 тыс. руб. Но в день такие компании обманывают сотни людей.

Дополнительные платежи. Иногда после оплаты «страховки» звонит менеджер и просит внести дополнительные платежи. Сотрудник псевдобанка предлагает оформить карту с кэшбэком под 40 или даже 50%. Или уговаривает внести первый платеж по кредиту еще до перевода денег, чтобы в два раза уменьшить процентную ставку. Если мошенник получит деньги, на связь он больше не выйдет.

Как распознать мошенников и обезопасить себя?

• Проверьте лицензию на сайте компании, которая выдает себя за МФО или банк.

• Сверьте номер лицензии в справочнике банка России. Если по номеру лицензии компании нет, значит, и лицензию этому банку или МФО никто не выдавал.

• Мошенники часто копируют название сайтов известных банков. Но адрес сайта отличается от настоящего банка. Например, у Сбербанка официальный сайт sberbank.ru, а все остальные компании со схожим названием не имеют к компании отношения.

• Мошенники не вкладывают деньги в дизайн сайта. Если качество сайта низкое, кривые картинки и в некоторых местах даже нет описания, лучше отказаться от услуг такой компании.

• О банке нет никакой информации кроме их сайта. Если нет отчетности в открытом доступе, которую публикуют в интернете честные банки, то лучше не связываться.