Кто такие дропперы и как не стать соучастником преступления

В России растет число людей, которые становятся дропперами. Мошенники обещают заработок за переводы и оформление карт, но такие действия грозят крупными штрафами и лишением свободы. Рассказываем, кто такие дропперы, как мошенники втягивают людей в схемы и как защитить себя, чтобы не потерять деньги, свободу и репутацию.

Кто такие дропперы

Дропперы выполняют разные роли, поэтому делятся на три категории:

• «Заливщик» вносит наличные через банкомат на нужные реквизиты.

• «Транзитник» получает деньги на карту и переводит по команде мошенников.

• «Обнальщик» снимает поступившие деньги и передает другим участникам.

Иногда один человек совмещает все роли: зачисляет деньги, переводит и снимает. Таких называют «универсалами».

Читайте также: «Как мошенники крадут Госуслуги через
самозапрет на кредиты?»

Почему люди становятся дропперами

Мошенники часто обещают легкий заработок. Нужно принять деньги на карту, перевести дальше или снять в банкомате и отдать курьеру. За это предлагают от 10 до 30 тысяч ₽, иногда больше.

На такие предложения откликаются те, кому срочно нужны деньги. Студенты, молодежь до 24 лет, пенсионеры, мигранты и люди с низким доходом берут любую подработку, чтобы оплатить жилье или купить еду. Мошенники убеждают, что все законно, и люди не видят в этом риска.

Иногда человек не понимает, что стал дроппером. Ему приходит «ошибочный» перевод, а потом звонит незнакомец и просит вернуть деньги, но уже на другую карту. Звучит как обычная просьба, но на деле — часть мошеннической схемы.

Желание быстро заработать и нехватка знаний о рисках делают людей легкой добычей. Мошенники пользуются тем, что человек не проверяет информацию и соглашается на сомнительные сделки. В итоге попытка подзаработать приводит к проблемам с законом.

Как мошенники вербуют дропперов

Легкий заработок в интернете. Чтобы найти людей, публикуют объявления о подработке в соцсетях, мессенджерах и даже на сайтах знакомств. Обещают быстрый доход без опыта и вложений. Нужно только «принимать и переводить платежи» или «оформить карту».

Притворная помощь и благотворительность. Притворяются знакомыми или волонтерами и просят помочь с переводом «для друга в беде» или «на благотворительность». Человек верит, что помогает, и соглашается. На деле через карту проходят украденные деньги.

Фальшивые звонки от банка. Звонят под видом сотрудников банка или полиции. Говорят, что на счет поступили чужие деньги, просят перевести обратно на резервный счет. Голос звучит уверенно, человек не сомневается, выполняет инструкции и не понимает, что помогает преступникам.

О том, как отличить мошенника от сотрудника банка по телефону, читайте здесь.

«Ошибочный» перевод. На карту приходит перевод, а потом незнакомец просит вернуть деньги, но уже на другой счет. Человек думает, что просто возвращает чужие средства, но фактически становится участником отмывания денег.

Поездки за оформлением карт. Просят поехать в другой город за счет работодателя, чтобы «оформить карту для работы». Заманивают студентов, мигрантов и людей с низким доходом. Человек едет, оформляет карты и отдает их нанимателю, не понимая, что через них будут проходить сомнительные операции.

Уловки в игровых чатах. Предлагают «заработать на играх» или «помочь другу в сделке» и просят использовать для этого вашу карту. Под видом простой просьбы они втягивают человека в схему перевода и обналичивания денег.

Чем грозит стать участником схемы

Если оформите карту специально для мошенников, наказание будет еще строже: штраф от 300 000 до 1 млн ₽ или лишение свободы до 6 лет.

Даже если не наступит уголовная ответственность, банки заблокируют карты и счета, заморозят деньги и внесут в черный список. Это усложнит получение кредитов без проверок и справок и ипотеки.

Как не стать дроппером

Некоторые люди случайно становятся дропперами. Чтобы защититься от мошенников, соблюдайте правила:

1. Не отдавайте свою карту, пин-коды, смс-коды, доступ в онлайн-банк или паспорт другим людям. Даже если это знакомые или «сотрудники банка». Мошенники будут уговаривать, давить на жалость, обещать вознаграждение или говорить о помощи другу.
2. Проверяйте предложения о подработке. Мошенники часто пишут: «принимай переводы», «оформи карту для работы», «получи вознаграждение за перевод». Объявления кажутся легким способом заработать. Но если предлагают получать и пересылать деньги незнакомым людям, это почти всегда схема.
3. Если на карту пришли деньги от незнакомого человека, а затем позвонили и попросили перевести назад, не делайте этого. Свяжитесь с банком и сообщите о поступлении. Компания самостоятельно вернет деньги отправителю.
4. Мошенники представляются сотрудниками банка или полиции, говорят о «подозрительном переводе» или «блокировке счета» и просят перевести деньги на «безопасный счет» или назвать коды из СМС. Настоящие сотрудники никогда не делают таких запросов. Если получите подобный звонок, положите трубку и перезвоните в банк по номеру с сайта или с обратной стороны карты.
5. Если предложение кажется странным или вызывает тревогу, откажитесь. Это нормально — не соглашаться на сомнительные просьбы и переводы. Лучше лишний раз позвонить в банк или полицию, чем потом разбираться с заблокированными картами, судами и штрафами.